Asesorías y Consultoría en Finanzas Personales

Introducción a los servicios

El Plan Financiero Vital es nuestro sistema integral de planificación. Consta de 12 pasos organizados en 7 fases y se implementa de forma modular, para que avances a tu ritmo sin duplicidades. Tras nuestra asesoría, tú eliges y contratas a tus proveedores (entidades financieras, aseguradoras y profesionales legales/contables); si lo requieres, te acompañamos en la coordinación. Trabajamos con método, independencia y estándares internacionales.

El Plan Financiero Vital es nuestro sistema integral de planificación. Consta de 12 pasos organizados en 7 fases y se implementa de forma modular, para que avances a tu ritmo sin duplicidades. Tras nuestra asesoría, tú eliges y contratas a tus proveedores (entidades financieras, aseguradoras y profesionales legales/contables); si lo requieres, te acompañamos en la coordinación. Trabajamos con método, independencia y estándares internacionales.

• Diagnóstico financiero (Pasos 2–3): estados financieros personales, referenciación comparativa y Plan 24–60 meses para estabilizar liquidez, deuda y ahorro.
• Plan de Vida Financiero | Básico (Pasos 4–6): metas viables, Plan Financiero Vital compatible, Declaración de Política de Inversión e implementación inicial con evidencia documental.
• Plan Financiero Vital | Patrimonial (Pasos 7–10): integración de protección, fiscalidad y sucesión con medición de impacto y coordinación con tus especialistas.
• Monitoreo del Plan Financiero Vital (Paso 11): medición del desempeño frente a la ejecución, rebalanceo por bandas y actualización continua del plan y de la declaración.

Servicio adicional: Asesoría financiera personal por hora para decisiones puntuales (comparar alternativas, interpretar documentos, priorizar metas y estimar costos con tu contador).

Cómo elegir

• Si te falta claridad de números → comienza por Diagnóstico financiero.
• Si quieres metas viables e inversión con reglas → elige Plan de Vida Financiero Básico.
• Si tu prioridad es proteger, optimizar impuestos y ordenar beneficiarios → ve a Plan Financiero Vital Patrimonial.
• Si ya implementaste y buscas gobierno continuo → activa Monitoreo del Plan Financiero Vital.

Cómo trabajamos (fases de nuestro método)

Nuestro proceso se despliega en 7 fases claramente delimitadas. Cada fase tiene documentos, entregables y criterios de avance, para que sepas siempre dónde estás y qué sigue.

1. Fase I — Preparación y formalización: encuadre, contrato y verificación regulatoria.
2. Fase II — Diagnóstico: estados financieros personales y referenciación comparativa con grupos de referencia.
3. Fase III — Estabilización 24–60: orden de deuda, liquidez, ahorro y acciones rápidas.
4. Fase IV — Metas, Declaración de Política de Inversión e implementación inicial: compatibilización del PFV, reglas de inversión y primeras órdenes.
5. Fase V — Integración patrimonial: protección, fiscalidad, sucesión y presupuesto vital integrado.
6. Fase VI — Monitoreo: indicadores, rebalanceo por bandas y actualización continua.
7. Fase VII — Calidad y mejora continua: protección de datos, control interno y auditoría.

Nuestros servicios (elige tu punto de partida)

Resultados que medimos

• Liquidez: meses de fondo de emergencia y razón de liquidez personal.
• Ahorro: tasa efectiva vs. objetivo y cumplimiento del calendario.
• Inversión: costos totales, desvío respecto a la distribución objetivo y desempeño frente a la referencia.
• Metas: probabilidad de logro por meta y avance de hitos.
• Protección: brechas de cobertura cerradas y beneficiarios al día.
• Fiscalidad: calendario al día y mejora del resultado después de impuestos.